Законопроект, который позволит усложнить"отмывание" денег, внесен на рассмотрение в Госдуму РФ
В Госдуму РФ внесен законопроект, который позволит усложнить "отмывание" доходов, нажитых преступным путем.
Согласно поправкам в законодательство, сделки с наличными более 600 тыс. рублей будут контролироваться. Также банкам дадут больше прав на отказ сомнительным клиентам, чьи сделки кажутся банкирам не имеющими очевидного экономического смысла.
Как пишет "РБК daily", сейчас банкиры находятся в сложной ситуации: с одной стороны, Центробанк требует от них пресекать сомнительные сделки, с другой - клиенты зачастую обжалуют отказ банка через суд.
Если основания для законного отказа появятся, банки смогут эффективнее пресекать подозрительные сделки, уверены эксперты.
Однако нынешняя редакция поправок не слишком удачна: в ней слишком расплывчаты формулировки причин для отказа и экономического смысла сделки.
Также у аналитиков вызывает сомнение целесообразность введения контроля за всеми сделками с наличными более 600 тыс. Сейчас банкиры сообщают в Росфинмониторинг, если подобные операции удовлетворяют признакам преступных сделок, прописанным в законе. По новому правилу, им придется сообщать обо всех сделках, где фигурируют наличные более 600 тыс. рублей, а это просто гигантские объемы информации.
__0ueyhw6.jpg)
