ЦБ РФ расширил перечень признаков мошенничества

Банк России с 1 января расширил перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12

1 января Банк России расширил список признаков, по которым операция может быть расценена как потенциально мошенническая. Согласно новому регламенту, к числу подозрительных действий будут относить переводы средств через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тыс. рублей, если в течение 24 часов после получения эти деньги перенаправляют третьему лицу.

Другим новым маркером станет попытка внесения наличных денег через банкомат с использованием так называемой «цифровой» (виртуальной) карты, что может указывать на схему обналичивания.

Также Центробанк ужесточит контроль за изменениями пользовательских данных. Признаком мошеничества будут считать смену номера мобильного телефона, привязанного для авторизации в банковской системе, если она произошла менее чем за 48 часов до совершения крупного перевода. Под подозрение попадут входы в онлайн-банк с использованием нестандартного программного обеспечения или через нетипичного для клиента интернет-провайдера.

Отдельное внимание уделяется операциям с цифровым рублем. Если данные получателя такого перевода совпадут с информацией из специального реестра подозрительных операций, при этом согласие держателя счета на проверку этих данных отсутствует, транзакция будет заблокирована.

Напомним, что в ноябре 2025 года ЦБ предупреждал о новой схеме мошенников, связанной с крупными переводами самому себе через СБП. Теперь данная схема официально внесена в перечень рисков. Ситуация будет расцениваться как действительно подозрительная, если после перевода самому себе клиент практически сразу пытается отправить эти средства другому лицу, с которым не имел финансовых операций в течение последних шести месяцев и более.

Как писали Юга.ру, в России введут запрет на звонки из недружественных стран.