Уже с 22 декабря: банки предупредили россиян о новом правиле для всех, кто переводит деньги через приложение

В российских банках начала действовать новая практика — при крупных денежных переводах сотрудники финансовых учреждений стали запрашивать у клиентов информацию о родственных связях с получателем средств.

Как сообщает РИА Новости, это часть мер, направленных на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконными переводами.

Как работает новый механизм контроля?

При попытке перевода значительной суммы операция может быть временно приостановлена автоматической системой безопасности банка. После этого с клиентом связывается сотрудник банка для проведения дополнительной проверки.

Какие вопросы могут задать:

• Полные данные получателя средств (ФИО, паспортные данные)

• Характер родственной связи с получателем (если таковая имеется)

• Цель перевода денежных средств

• Планируемое использование полученных средств получателем

Зачем банкам эта информация?

Новые правила связаны с выполнением требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и предотвращать возможные финансовые нарушения.

Что может вызвать подозрения у банка:

• Переводы крупных сумм между лицами, не имеющими очевидных связей

• Частые переводы на значительные суммы, не соответствующие обычной финансовой деятельности клиента

• Операции с признаками обналичивания или ухода от налогов

• Переводы в адрес лиц или организаций, включенных в санкционные списки

Как подготовиться к переводу крупной суммы?

Чтобы избежать задержек и проблем при переводе значительных средств, клиентам рекомендуется:

1. Заранее уточнять в банке лимиты на беспроблемные переводы

2. Иметь подтверждающие документы на случай запроса информации о цели перевода

3. Быть готовыми объяснить характер отношений с получателем средств

4. Предоставлять достоверные данные — попытка скрыть информацию может привести к полной блокировке операции

Правовые основания для проверок

Действия банков основаны на требованиях Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно этому закону, банки обязаны идентифицировать клиентов, анализировать проводимые ими операции и при необходимости запрашивать дополнительную информацию.

Новые меры направлены на повышение финансовой безопасности и предотвращение незаконных операций. Для большинства законопослушных клиентов эти проверки станут лишь небольшой формальностью, которая потребует дополнительного времени и предоставления информации при проведении крупных переводов, пишет popcornnews.ru.