Крупный перевод себе: как не попасть под подозрение банка

При переводе значительной суммы денег на собственный счёт важно учитывать новые критерии Банка России, направленные на выявление мошеннических операций.

Согласно разъяснениям главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, ключевое правило для избежания подозрений — не переводить эти средства третьим лицам сразу после получения.

Основной принцип безопасности

Перевод денег самому себе, например, при консолидации средств или переводе из одного банка в другой, не считается подозрительной операцией. Однако ситуация меняется, если сразу после зачисления крупной суммы клиент начинает переводить деньги другим получателям, особенно тем, с которыми ранее не было финансовых взаимодействий в течение последних шести месяцев.

«Совершение двух операций подряд — перевод себе и затем перевод другому лицу — может указывать на мошеннические схемы», — отметил парламентарий.

Практические рекомендации

Чтобы банковская система не идентифицировала ваши действия как потенциально мошеннические, рекомендуется:

1. Избегать цепочек переводов «себе — новому контрагенту» в течение одного дня.

2. При необходимости перевода крупной суммы третьему лицу после пополнения собственного счёта выдержать паузу или разбить операцию на несколько этапов.

3. Помнить, что обычный перевод средств между своими счетами в разных банках не попадает под новые критерии подозрительных операций.

Нормативная база

Новый перечень признаков подозрительных переводов действует с января 2026 года. Согласно документу, операции считаются подозрительными, если они осуществляются без согласия клиента или если согласие получено под влиянием обмана. Таким образом, добросовестные клиенты, совершающие обычные финансовые действия, не должны столкнуться с необоснованными ограничениями.

Соблюдение этих простых правил поможет избежать блокировок и дополнительных проверок со стороны банка при управлении личными финансами, пишет deita.ru.

Версия страницы для ПК