Какие покупки на Wildberries и Ozon могут грозить серьезными проблемами с налоговой
Маркетплейсы вроде Wildberries и Ozon стали такой же привычной частью жизни, как поход в магазин.
Но за удобством онлайн-шопинга скрывается новый риск: ваша активность может быть расценена налоговой службой как предпринимательская деятельность. Юристы предупреждают, что теперь в зоне внимания не только продавцы, но и «обычные» покупатели, чьи действия выглядят слишком системно.
Когда ваши покупки превращаются в «бизнес» в глазах налоговой?
Первая и главная причина для вопросов — паттерны поведения, которые отличают покупателя от коммерсанта. Налоговая анализирует не отдельную сделку, а их совокупность и логику.
Насторожить инспекторов может следующее:
-
Регулярные оптовые закупки. Если вы стабильно покупаете, например, по 10 одинаковых свитеров, 5 утюгов или крупные партии косметики, система может заподозрить не личное потребление, а закупку для перепродажи.
-
Связь с регулярными зачислениями на карту. Особенно высок риск, если после таких покупок на ваш счёт начинают поступать деньги от разных лиц, которые сложно объяснить как подарки или возврат долгов. Алгоритмы видят корреляцию между закупкой товара и появлением доходов.
-
Массовые возвраты дорогостоящих товаров. Систематический заказ техники или украшений на крупные суммы с последующим возвратом и получением денег назад — классическая схема, которая привлекает внимание финансового мониторинга как возможная операция по «прогону» средств.
«Любая операция, за которой стоит система, а не разовая покупка для себя, в глазах налоговой будет выглядеть как бизнес», — отмечают эксперты.
Какие схемы могут привести к большим проблемам?
Кроме подозрений в неоформленном бизнесе, есть действия, которые изначально являются попыткой обойти закон.
-
Использование подарочных сертификатов для переводов. Активная торговля сертификатами или их использование для перевода денег между людьми под видом подарков — яркий маркер для проверки.
-
Цепочки покупок в пользу третьих лиц. Ситуации, когда вы покупаете товар для кого-то, а тот человек переводит вам деньги, тоже формируют подозрительную финансовую цепочку. Для налоговой это выглядит как оказание услуг (посредничество) или продажа.
-
Участие в «серых» схемах. Любые действия, где маркетплейс используется как инструмент для обналичивания средств или искусственного создания финансового оборота, крайне рискованны.
Как обезопасить себя: три практических правила
Если вы не хотите однажды получить требование от ФНС уплатить налоги, пени и штрафы за «незадекларированный доход», следуйте простым рекомендациям:
-
Чётко разделяйте личное и коммерческое. Не используйте личный аккаунт, с которого вы делаете покупки для семьи, для регулярной закупки товаров с целью их дальнейшей перепродажи. Это самый верный путь попасть под перекрёстный анализ данных.
-
Не участвуйте в сомнительных операциях. Откажитесь от любых схем, связанных с массовыми возвратами, «прогоном» денег или обналичиванием через покупки. Риск того, что цепочка раскроется, высок, а последствия серьёзны.
-
Легализуйте реальный доход. Если вы действительно зарабатываете, перепродавая товары с маркетплейсов, самый безопасный путь — официально зарегистрироваться в качестве самозанятого или ИП. Это избавит от страха проверок и позвет платить налоги по удобной и, как правило, низкой ставке.
Важный итог: Налоговая служба всё чаще работает с большими данными, сопоставляя информацию из банков, платёжных систем и маркетплейсов. Поэтому лучшая защита — прозрачность. Если вы покупаете для себя — вопросов не возникнет. Если же вы зарабатываете, то честное оформление этого факта — не бюрократия, а ваша финансовая безопасность.