Уже с 22 декабря: банки предупредили россиян о новом правиле для всех, кто переводит деньги через приложение
В российских банках начала действовать новая практика — при крупных денежных переводах сотрудники финансовых учреждений стали запрашивать у клиентов информацию о родственных связях с получателем средств.
Как сообщает РИА Новости, это часть мер, направленных на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконными переводами.
Как работает новый механизм контроля?
При попытке перевода значительной суммы операция может быть временно приостановлена автоматической системой безопасности банка. После этого с клиентом связывается сотрудник банка для проведения дополнительной проверки.
Какие вопросы могут задать:
-
Полные данные получателя средств (ФИО, паспортные данные)
-
Характер родственной связи с получателем (если таковая имеется)
-
Цель перевода денежных средств
-
Планируемое использование полученных средств получателем
Зачем банкам эта информация?
Новые правила связаны с выполнением требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и предотвращать возможные финансовые нарушения.
Что может вызвать подозрения у банка:
-
Переводы крупных сумм между лицами, не имеющими очевидных связей
-
Частые переводы на значительные суммы, не соответствующие обычной финансовой деятельности клиента
-
Операции с признаками обналичивания или ухода от налогов
-
Переводы в адрес лиц или организаций, включенных в санкционные списки
Как подготовиться к переводу крупной суммы?
Чтобы избежать задержек и проблем при переводе значительных средств, клиентам рекомендуется:
-
Заранее уточнять в банке лимиты на беспроблемные переводы
-
Иметь подтверждающие документы на случай запроса информации о цели перевода
-
Быть готовыми объяснить характер отношений с получателем средств
-
Предоставлять достоверные данные — попытка скрыть информацию может привести к полной блокировке операции
Правовые основания для проверок
Действия банков основаны на требованиях Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно этому закону, банки обязаны идентифицировать клиентов, анализировать проводимые ими операции и при необходимости запрашивать дополнительную информацию.
Новые меры направлены на повышение финансовой безопасности и предотвращение незаконных операций. Для большинства законопослушных клиентов эти проверки станут лишь небольшой формальностью, которая потребует дополнительного времени и предоставления информации при проведении крупных переводов, пишет popcornnews.ru.